廣州代理記賬案例分析：銀行賬戶被凍結(jié)怎么辦

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廣州代理記賬案例分析：銀行賬戶被凍結(jié)怎么辦

事情發(fā)生在山東省馮先生（化名）的信用卡在最近的5個(gè)月私人交易了1800多次，隨后被銀行設(shè)為異常賬戶，該賬戶只限于柜面交易。

由此馮先生心生不滿，之后便在柜臺(tái)內(nèi)頻繁交易小額支取29次。隨后柜臺(tái)報(bào)警，隨后警方將其帶回行政拘留五日。

第一，先說說沒什么會(huì)被凍結(jié)。有人會(huì)問我自己的賬戶，我5個(gè)月用1800多次，是我自己的事，關(guān)你銀行什么事？那么這里小編先和大家說說賬戶為什么會(huì)被限制，有可能涉嫌洗錢。詐騙、出借賬戶等情況。

那么這又和這件事情有什么關(guān)系了？洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。 （洗錢是違法行為，請(qǐng)自覺遠(yuǎn)離）

那么需要如何做，一般存在，這樣幾個(gè)特點(diǎn)，1、分批轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出2、集中轉(zhuǎn)入，分批轉(zhuǎn)出3、賬戶一般會(huì)有一段時(shí)間的睡眠期4、會(huì)有一到兩次的小額試探性交易5、賬戶沒有余額或者余額為個(gè)位數(shù)5、短時(shí)間內(nèi)有大量交易，并且沒有合理的解釋6、一般通過網(wǎng)絡(luò)完成交易。

有這一類的特點(diǎn)，銀行方面多會(huì)高度重視，甚至?xí)鼋Y(jié)你的賬戶。需要你本人去網(wǎng)點(diǎn)做出進(jìn)一步的說明。如果是合情合理的情況，銀行會(huì)幫你恢復(fù)賬戶。沒有合理的說明，那么抱歉很可能就無法伴你恢復(fù)賬戶，只能去每次辦理業(yè)務(wù)去銀行網(wǎng)點(diǎn)了。
第二，說說為什么之后便在柜臺(tái)內(nèi)頻繁交易小額取款，會(huì)被帶走。單從她個(gè)人角度說，這并沒有什么大問題，自身的錢想十元十元取，十元十元的使用，這一點(diǎn)并內(nèi)有大問題，若果整個(gè)銀行，整天就你一個(gè)客戶，那銀行不會(huì)報(bào)警，愛咋取咋取。但是由于你的原因，影響到后面排隊(duì)等候的人，那就對(duì)不起了，你就是屬于影響公共金融秩序。為什么這么說呢，我簡(jiǎn)單的舉個(gè)例子，我們假象一想，他后面是一位老年人，本可以3分鐘辦完業(yè)務(wù)回家休息，而應(yīng)為你的行為使得老人等候時(shí)間過長(zhǎng)，產(chǎn)生身體不適，甚至出現(xiàn)不良反應(yīng)，那你就是直接“兇手”，那么為了防止此類事件的發(fā)生，在一個(gè)個(gè)體出現(xiàn)妨礙他人的行為時(shí)，公安機(jī)關(guān)有權(quán)帶走相關(guān)人員，以維持正常金融秩序。

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